中國人民銀行廣州分行營業管理部、廣州市地方金融監督管理局關于金融支持廣州科學城建設“中小企業能辦大事”先行示范區的實施意見廣發銀行，廣東省農村信用社聯合社，國家開發銀行廣東省分行，廣州地區政策性銀行、國有商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行，廣州農村商業銀行，廣州地區村鎮銀行，廣州地區法人證券公司、法人保險公司，駐穗各省級證券公司、保險公司，廣東股權交易中心，廣州地區各擔保公司、再擔保公司、產業基金、股權投資基金、創投機構：　　2018年10月，習近平總書記在視察廣州科學城時提出，“中小企業能辦大事，創新創造創業離不開中小企業”。2020年3月10日，廣東省委全面深化改革委員會印發《廣州科學城創新發展行動方案》，要求打造“中小企業能辦大事”先行示范區。廣州市委全面深化改革委員會專門印發《廣州高新區（廣州開發區、黃埔區）建設科技型民營中小企業發展先行示范區方案》。為深入貫徹落實習近平總書記重要指示精神和省、市工作部署，加快推動金融支持廣州科學城“中小企業能辦大事”先行示范區建設，助推科學城建設具有國際影響力的“中國智造中心”，為廣州實現老城市新活力、“四個出新出彩”提供強大支撐，特制定本實施意見。　　一、健全支持中小企業創新發展的投融資體系　　（一）完善金融政策支持機制。圍繞新一代信息技術、生物醫藥、區塊鏈、新材料、人工智能和數字經濟等領域中小企業，創新金融產品和服務，加大支持力度。綜合運用再貸款、再貼現等貨幣政策工具，滿足金融機構對流動性的合理需求，增強金融機構支持中小企業高質量發展的能力。強化貨幣信貸政策與財政獎補、風險補償、融資擔保等政策的聯動，引導金融機構加大對中小微企業高質量發展的貸款支持，提高制造業中長期貸款比重、信用貸款比重。建立健全銀政企信息整合機制、產融對接機制，鼓勵各類金融機構推進政銀協作、銀稅互動、銀保合作，依托“粵信融穩企業保就業平臺”，提高中小微企業融資可獲得性，促進金融資源精準支持中小微企業，激發中小微企業活力。　　（二）加強知識產權金融創新。積極運用市、區知識產權質押融資風險補償資金池，探索完善知識產權質押物處置機制，鼓勵推廣知識產權質押融資保證保險，推動知識產權質押融資常態化、規模化發展。鼓勵金融機構探索開展知識產權投貸聯動，探索對中小企業知識產權提供組合融資，提升知識產權復合型價值。積極對接省、市知識產權運營基金，鼓勵設立知識產權運營基金、知識產權股債聯動基金等知識產權基金，支持知識產權基金與知識產權運營機構合作，推動IAB、NEM等戰略性新興產業中小企業專利培育和轉化。鼓勵構建專利資產池，發行專利知識產權證券化產品，推動知識產權證券化市場化、持續化發展，為生物醫藥、新一代信息技術等戰略性新興產業中小企業提供長期、低成本資金支持。鼓勵開展知識產權融資租賃，支持推廣知識產權侵權責任保險等險種，幫助中小企業分散自主創新風險。　　（三）建設風投創投集聚區。支持科學城依托“風投大廈”、“風險投資一站式服務中心”，吸引更多港澳及境內外專業風投機構集聚發展。支持設立天使母基金，引導社會資本投向天使類項目，完善“天使投資-風險投資（VC）-私募股權投資(PE)”一體化股權投資鏈，為中小微企業、創新創業企業成長提供長期資本支持。推動風投機構聯合金融機構做好企業投后服務，培育更多獨角獸企業、行業單打冠軍。支持運用直接股權投資專項資金，對新一代信息技術、納米科技等領域優質民營及中小企業開展直接股權投資。鼓勵設立科技成果轉化基金，支持中科院科技成果轉化母基金設立運營，積極對接市科技成果產業化引導基金，支持科技研發、創新平臺建設、產學研合作、科技成果轉化和產業化。支持新型研發機構依托金融資本服務平臺，為IAB、NEM等戰略性新興產業中小企業提供“股權合作+孵化”服務，構建產學研深度融合科技創新孵化體系。　　（四）優化企業上市掛牌服務。發揮國家級“雙創”示范基地作用，將培育企業上市掛牌工作向前延伸至產業孵化，向后延伸至上市掛牌輔導的各個環節和后期發展，組織孵化園區加強“苗子企業”上市掛牌孵化服務，培育上市掛牌后備企業。建立“融資對接-投資路演-上市掛牌培訓-行業交流”多層次、全方位的服務體系，及時響應、積極解決企業上市掛牌遇到的困難。發揮廣州科技金融路演中心、廣州新三板企業路演中心作用，采用“現場路演+網上直播”的方式向全國專業投資機構等主體推介展示區內科技型中小企業，推動科技型中小企業赴科創板、創業板等資本市場上市掛牌融資。　　（五）創新“金融+科技創新人才”服務模式。發揮黃埔人才引導基金作用，引導各類種子基金、天使基金、風投基金優先投入高層次人才創辦企業，助力高層次人才創新創業。鼓勵銀行機構推廣“人才貸”，對科技創新人才創業給予免抵押、免擔保的人才信用貸款。鼓勵保險機構推廣“人才保”、信用保證保險、上市掛牌企業高管責任險等產品，為科技創新人才創新創業提供保障。鼓勵金融機構為科技創新人才提供生活、創業等全鏈條金融服務，打造以人才全鏈條服務為特色的科創金融業態。支持經認定取得永久居留權資格的國際人才，以其境內合法收入在示范區設立科技型企業。　　（六）創新科技信貸產品和服務。鼓勵銀行機構探索推廣“科技立項貸”，為重大科技創新及研發項目提供長期貸款支持。鼓勵銀行機構為科技型中小企業、科研機構及其項目團隊提供股權質押、信用貸款、科研設備抵押、科研用地抵押等貸款產品，為科技型中小企業提供個性化、定制化整體金融服務方案，滿足處于不同發展階段中小企業多樣化金融需求。鼓勵銀行機構針對科技型中小企業輕資產特點，在依法合規、風險可控、商業可持續的前提下，與外部風投機構合作，探索投貸聯動，為企業提供“股權+銀行貸款”和“認股權證+銀行貸款”的融資支持。鼓勵金融機構為科技型中小企業提供并購貸款，支持企業做大做強。　　二、加強中小企業綠色發展的金融供給　　（七）完善金融支持中小企業綠色發展的服務機制。支持廣州開發區建設綠色金融產融對接系統（簡稱“開綠融”），探索建立“搶單機制”、“兜底機制”，支持“開綠融”對接廣州市綠色金融改革創新試驗區融資對接系統，提高綠色金融產融對接效率。支持金融機構與綠色供應鏈核心企業、倉儲及物流企業、科技平臺等立足于各自專業優勢和市場定位，加強共享與合作，深化信息協同效應和科技賦能，推動綠色供應鏈金融場景化、規范化，緩解綠色供應鏈上下游中小微企業融資貴、融資難問題。支持設立綠色金融風險補償資金池,引導金融機構加強中小綠色企業和項目的貸款支持。支持設立綠色金融研究中心、可持續金融研究院、綠色評估評估認證中心等專業機構，為中小企業綠色轉型升級提供專業服務。　　（八）創新綠色金融產品和服務。探索建立排污權質押融資標準，鼓勵金融機構創新環境權益質押融資、生態補償質押融資等產品，支持中小企業污染物排放技術改造、生態環保相關業務開展和生產經營。鼓勵金融機構創新綠色貸款和保險產品，鼓勵中小企業發行綠色債券、綠色資產證券化產品，支持中小企業綠色發展。探索構建環保信用信息共享機制，建立綠色貸款正向激勵機制。探索發展可持續金融，鼓勵企業踐行ESG理念，推進綠色金融與責任投資、影響力投資、藍色金融的融合創新和發展，為廣州綠色金融改革創新試驗區建設提供支撐。　　（九）支持設立綠色基金。支持設立綠色產業引導基金，充分發揮財政資金的引導、放大效應，吸引有實力的機構投資者和社會資本投資環保、節能、清潔能源、綠色交通和綠色建筑等領域的中小企業和項目，重點支持新能源和節能環保等領域發展潛力大、成長性高的中小企業做大做強。推動廣州開發區灣頂新動能產業投資基金、氫城成長產業投資基金等綠色基金專業化運作，支持氫能等新能源產業、新材料等先進制造業領域中小企業開展綠色技術創新，實現綠色高質量發展。　　三、暢通中小企業深度融入“雙循環”的金融服務體系　　（十）便利中小企業跨境投融資。開展科創企業外債便利化試點，支持符合條件的中小高新技術企業自主開展跨境融資業務，拓寬企業融資渠道。依托國家外匯管理局跨境貿易區塊鏈服務平臺，提升中小外貿企業跨境融資審核效率，推動中小企業出口應收賬款融資、服務貿易支付和資本項目收入支付便利化。允許非金融中小企業在示范區內任一家銀行網點辦理境內直接投資基本信息登記、變更與注銷手續，便利外商直接投資企業信息登記。簡化企業資本項目外匯收入支付手續，允許符合條件的中小企業將合法資本項目收入用于境內支付時，無需事前向銀行逐筆提供真實性證明材料，便利企業資本運營。　　（十一）加強中小企業融入全球產業鏈價值鏈的金融支持。依托廣州國際貿易單一窗口跨境電商公共服務平臺，允許銀行憑系統交易信息直接為企業辦理外匯結算業務，助力生物醫藥、信息傳輸、軟件和信息技術服務業等新業態、新產業、新模式中小企業開拓國際市場。鼓勵金融機構提升國際產業鏈中小企業金融服務水平，加強境內外分支機構聯動，支持軟件外包等服務貿易領域中小企業更好地融入全球價值鏈。支持設立粵港澳大灣區（廣州）產業協同發展基金、粵港澳大灣區科技創新股權投資基金，支持中小企業積極對接港澳及境外創新資源、資本。依托國家外匯管理局政務服務網上辦理系統，擴大網上辦理行政許可事項的范圍及業務種類，優化企業在線申請外匯行政許可業務流程，進一步減證便企。　　（十二）強化中小企業出口轉內銷的金融支持。鼓勵各類金融機構創新金融產品，加強供應鏈金融服務，結合實際開展內銷保險項下的保單融資業務，加大流動性資金貸款等經營周轉類貸款支持，積極開展應收賬款、存貨、機器設備、倉單、訂單等動產擔保融資，依托大型電商平臺加強對中小微外貿企業直貸業務。支持保險公司為中小外貿企業提供多元化的保險服務，鼓勵推廣出口產品轉內銷相關國內貿易信用保險、產品責任保險，加大對中小企業出口產品轉內銷的保障力度。　　四、打造中小企業融資發展環境樣板　　（十三）完善民營科技型中小企業金融創新服務超市。強化部門聯動，依托金融服務超市，應用大數據、人工智能等金融科技手段，為中小企業提供信用畫像、建模評級服務，打通銀政企信息互通渠道，增加水電氣繳費、繳稅、社保等定量數據在支持中小企業融資中的運用。結合加速器、孵化器、產業園區中小企業金融需求，加強金融服務超市線下實體店等載體建設，強化網絡化配套服務，建設制度化、常態化的“融資匯”、“知融匯”、“融智匯”、“創享匯”等產融對接品牌活動,為中小企業提供多角度、專業化、精準化的融資對接服務。推動金融服務超市與“粵信融”等重大綜合性金融服務平臺的對接，提升銀政企融資對接效率。　　（十四）支持設立首貸、續貸服務中心。依托金融服務超市，支持設立首貸、續貸服務中心，完善與不動產登記中心、稅務等部門的溝通協調機制，探索建立綠色通道，安排專人駐點辦公，為中小微企業提供政策解讀、產品介紹、首貸和續貸業務受理等專業服務，實現金融服務可視可比，提升企業首貸、續貸業務辦理效率。鼓勵金融機構結合中小微企業生命周期，加強首貸、續貸產品開發，主動對接中小微企業需求，對市場前景好、暫時有困難的企業不斷貸、不抽貸、不壓貸，在守住風險底線的基礎上開展無還本續貸業務，幫助中小微企業解決融資難題。　　（十五）發揮知識產權金融服務中心作用。鼓勵金融機構、知識產權服務機構入駐知識產權金融服務中心，按照“政府搭臺、市場主導、機構運營”的原則，打造集知識產權質押登記、評估、融資服務、信息咨詢、政策申報等功能的線上線下一體化知識產權金融服務平臺，破解登記效率低及評估難困境，打通輕資產科技型中小企業融資渠道，推動知識產權向現實生產力轉化。依托知識產權金融服務中心，持續搭建“銀介企”交流合作平臺，組織對接銀行、評估公司、擔保公司、知識產權運營機構等機構，為市場主體開展知識產權融資營造最優生態。　　（十六）發揮金融科技在破解中小企業融資難題中的積極作用。引導金融機構針對中小企業輕資產的特點創新產品和服務，結合在線商務、線上購物、遠程辦公等現代服務領域新業態發展趨勢，加強數字金融、智慧金融服務能力建設。支持搭建基于區塊鏈技術的金融服務平臺，拓展區塊鏈在科創金融、知識產權金融、跨境金融等領域的應用場景。大力發展數字普惠金融，鼓勵金融機構應用大數據、人工智能等金融科技手段優化業務流程、完善風險管控，豐富中小企業金融產品和服務供給，緩解中小企業融資難、融資貴、融資慢問題。中國人民銀行廣州分行營業管理部廣州市地方金融監管局2020年12月16日